"芝加哥会议中心"事件引关注 移民申请者趋理性

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05月

  芝加哥当地时间4月3日,美国法院将对“芝加哥会议中心项目”诈骗案再次开庭聆讯,或可获知归还投资人投资款的方式。2013年年初的“芝加哥会议中心项目”诈骗案犹如一颗重磅炸弹,在整个投资移民行业掀起轩然大波。EB-5的高风险由预言变为现实,受到波及的不仅仅是涉案申请人和移民中介,一时间,整个美国投资移民行业的前景变得迷雾重重。业内人士认为,从长远来看,此次事件或许能让中国的申请者在选择美国投资移民时更为理性,同时也给移民中介敲响了警钟。

  数据

  根据美国移民局公布的数据,2011年,美国投资移民申请总共为3463件,其中,来自中国大陆的申请人达2408件,占总申请的69.5%,为美国提供了12亿美元投资。2012年提交美国的投资移民案总数为7641件,其中,来自中国大陆的申请为6124件,占总申请的80%多,为美国提供了30多亿美元投资。

  膨胀的市场需求

  其他传统移民国家纷纷提高移民门槛的同时,美国将四成投资移民签证发给了中国大陆。

  “你可以像记者做调查性报道一样调查EB-5项目。如果我提到了美国某州及地方政府为项目提供了土地所有权、多少万美元的可免还贷款等政府支持,对于这些信息,除了项目方提供的文件资料外,投资人还可以通过电话、网络,甚至实地考察向相关政府部门求证。”3月16日下午,柏悦酒店,某移民中介正在举办“美国GTA混合动力汽车投资移民项目四期全球首发”仪式,因为“芝加哥会议中心项目”事件的余波未消,为了减少中国投资者的顾虑,项目方负责人甚至现场给投资者支起了招。

  去年9月,美国总统奥巴马签署通过S.3245法案,将美国EB-5投资移民政策正式延期至2015年9月30日。与之形成鲜明对比的是,加拿大收紧政策,限额申请,其他传统移民国家也纷纷提高移民门槛。相比之下,对小有资产又希望移民的中国申请者而言,只要50万美元就可以参加地区中心的投资案的EB-5项目,使得中国大陆成为申请美国投资移民的主力。

  与此同时,“高成功率”也成为吸引中国投资者的重要原因。据美国国务院发布的数据,2010年,中国大陆投资移民申请人共有772件获得移民签证,占2010年美国投资移民签证发放总量的40.9%,第二位的韩国百分比仅为15.6%。

  这些或许都是EB-5伴随高风险预言出台,却在国内移民市场一直热度不减的原因所在。

  潜在投资者的疑虑

  光看懂项目文件就不容易,更不用说判断具体项目中存在的风险,或是看清项目背后的陷阱。

  据业内人士介绍,目前,美国有200多个区域中心得到了移民局的批准,其中不乏有的基金公司看到EB-5项目在中国的市场火热,为分得一杯羹,而将项目打上“有政府背景”的旗号到中国来走马圈地。

  “证券欺诈、区划游戏、租户就业、资本结构‘炸弹’、虚浮保证、托管烟雾”,2013年2月18日,《第一财经日报》在“美国投资移民陷阱大起底”一文里详细列举了美国投资移民中可能存在的6大陷阱。为了迎合投资者的心理需求,许多高风险的投资移民项目被巧妙地包装后,推销给了中国的投资人。

  而对于中国的潜在投资者而言,要从众多的EB-5项目中去粗取精、去伪存真并非易事。

  因为近几年陆续有同事移民,在合资企业工作的江先生也开始关注美国移民项目,虽然只需50万美元的投资要求让他颇为心动,但考虑到其中的风险,他还是迟迟没有下定决心。江先生坦言,光看懂项目文件就不容易,更不用说判断具体项目中存在的风险,或是看清项目背后的陷阱。

  有业内人士这样表示,“EB-5项目文件,需要懂证券法、公司法、移民法的律师来写,经济和就业报告需要经济学家来写。一般的项目文件,全套合计300页左右,全英文,能真正看懂的人并不多”。

  而除文件外,江先生担心的还有很多其他问题,“我们通过中介机构选择项目并投入资金,而项目的全部运作远在美国,我们要详细了解项目的实时进展和运作情况相对困难。项目是否正常运行、最终能否成功移民、移民不成功后如何退赔,都是我们害怕出问题却又靠自身难以掌控的”。

  “美国EB-5类投资移民的风险,从一开始出现就是存在的。‘芝加哥会议中心项目’事件使得申请人对风险问题更加重视。这时,申请人的心态必然会发生改变,而这个改变并非因噎废食地一味拒绝EB-5,而是更理性、谨慎地去选择项目。”锦国怡凯董事张正岳表示。

  移民中介的职责

  一些移民机构没有履行尽职调查,对EB-5项目缺乏鉴别和甄选,并且在推广项目时有夸大、虚假宣传等问题。

  移民是个专业性很强的领域,对申请者而言,除了更理性、谨慎地选择项目,更多地还得依靠国内移民中介把好关,做好尽职调查。在“芝加哥会议中心项目”事件中,除了对诈骗者的谴责,批评的矛头也指向了国内移民中介机构,认为一些移民机构没有履行尽职调查,对EB-5项目缺乏鉴别和甄选,并且在推广项目时有夸大、虚假宣传等问题。

  在此次“芝加哥会议中心项目”事件中,飞洋移民也有两名客户被骗,飞洋移民副总裁晏承志坦承,“这也给移民机构敲响了警钟,今后还得关注项目开发商的风险考察,这是以前被大家所忽视的。”

  凯胜移民总裁李肇辉则撰文表示,移民中介公司在推广美国投资移民时,除向客户介绍移民政策外,还得同时扮演挑选和甄别项目的角色,这就需要具备多种专业知识,包括深入了解美国移民政策,具有丰富的移民知识;懂得美国商业法律,法规以及专业房地产知识,以及美国金融运作知识;懂得美国经济学家是如何计算间接就业和衍生就业的知识;对项目方的基本背景和过去的历史要有充分了解和调查;具有流利的英文水平,能无障碍地在美国与各方面交流和沟通,并需要具备广泛的社会关系和能力处理和协调各方面事宜。

  李肇辉认为,让中介公司同时满足这些要求显然具有不小的难度,而聘请专业的律师及相关部门对项目进行审查的尽职调查则费用不菲,让移民中介承担并不现实,他建议成立一个移民行业中介联盟,由专业人员从美国大量的投资移民项目中粗选出第一轮合格的项目,再聘请美国专业机构和律师对该项目进行调查,所产生的费用由大家分摊或由美国项目方承担,这样才能够有效避免美国EB-5项目中的“垃圾股”进入中国移民市场。

  提醒

  投资移民项目均存在商业风险

  ●林康,北京因私出入境中介机构协会会长

  对于美国EB-5这类有风险的投资移民项目,申请人在办理因私出入境移民过程中,首先要辨别办理机构的合法性:移民中介机构必须要具备北京市公安局核发的“因私出入境中介机构经营许可证”方能从业经营,并且要开展美国移民业务,许可证上的经营范围中要有美国的国别范围。

  其次要“货比三家”,从机构、服务、项目等多方面考虑更为适合更为稳妥的EB-5项目。

  再次,针对每一个投资项目,在中介机构介绍相关文件及情况的同时,建议消费者要实地考察,了解项目及周边情况。

  最后,提醒消费者,投资移民项目均存在商业风险,请消费者入市谨慎。这一点我们也特别要求每一个合法中介在客户签约时给予特别提示,以使客户谨慎考虑选择。

  链接

  “芝加哥会议中心”项目诈骗案

  骗局实施者塞思(Anshoo R.Sethi)创建了芝加哥会议中心和芝加哥洲际区域中心信托两家公司。塞思谎称其公司将在芝加哥奥黑尔机场附近融资建设“世界上第一个零碳排放铂金LEED认证”的酒店和会议中心,投资者只要购买“芝加哥会议中心项目”的股份,就可以通过EB-5移民投资者试点计划快速获得移民美国的机会。

  在塞思的包装下,该项目不但实力雄厚、收益可观,而且获得了美国伊利诺伊州政府的支持,因此受到众多国内投资移民中介机构的推荐,以及投资者的欢迎。经核实,共计有294名投资人受害,其中绝大部分是中国人。(缪晨霞)